FINANZBERATER VELBERT
DR. JONATHAN HAGER
Nach dem Abitur im Jahr 2007 stand ich vor der Entscheidung, ob ich meine analytischen Fähigkeiten in einem Physikstudium vertiefen oder ein sozial ausgerichtetes Studium wählen sollte, da mir der persönliche Austausch mit Menschen stets ein wichtiges Anliegen war.
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Ich entschied mich für die Physik und schloss das Studium 2012 erfolgreich mit dem Master ab. Daran anschließend promovierte ich im Bereich der Theoretischen Physik. Während dieser wissenschaftlichen Tätigkeit entwickelte sich zunehmend der Wunsch, wieder stärker mit Menschen zu arbeiten und zugleich eine selbständige berufliche Perspektive zu verfolgen.
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Im Jahr 2013 machte ich mich daher als Finanzplaner und Finanzberater selbständig und schloss mich der GLOBAL FINANZ AG an. Seit Dezember 2019 bin ich dort als Direktionsstelle Partner.
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Der Beruf des Finanzplaners verbindet für mich in idealer Weise analytisches Denken mit verantwortungsbewusster, persönlicher Beratung. Diese Kombination entspricht sowohl meinen fachlichen Stärken als auch meinem Anspruch an eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit meinen Mandanten.
FINANZPLANUNG BEDEUTET:
GANZHEITLICHE BERATUNG
Eine solide und langfristig erfolgreiche Finanzplanung erfordert aus meiner Sicht eine ganzheitliche Betrachtung. Entscheidend ist dabei das ausgewogene Zusammenspiel der drei zentralen Faktoren Sicherheit, Verfügbarkeit und Rendite.
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Durch meine Qualifikationen als Finanzanlagenberater, Finanzierungsberater und Versicherungsmakler habe ich Zugriff auf den gesamten Finanz- und Versicherungsmarkt. Dies ermöglicht eine ganzheitliche, objektive und umfassende Beratung.
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Zu Beginn unserer Zusammenarbeit sprechen wir über Ihre bisherigen Erfahrungen mit Kapitalanlagen und Versicherungen.
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Anschließend analysieren wir Ihre bestehenden Verträge und gleichen diese mit Ihren persönlichen Zielen, Wünschen und Erwartungen ab.
Auf dieser Grundlage entwickeln wir ein individuelles Finanzkonzept und begleiten Sie bei der Umsetzung.
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Durch eine regelmäßige und langfristige Betreuung stellen wir sicher, dass Ihr Finanzkonzept stets an Ihre aktuelle Lebenssituation angepasst bleibt und sich mit Ihren Bedürfnissen weiterentwickeln kann.
KAPITALANLAGEN
Seit der Finanzkrise 2008 und den darauffolgenden Jahren historisch niedriger Zinsen hat sich die Welt der Kapitalanlagen grundlegend verändert. Klassische Produkte mit festen Zinszusagen – wie Kapitallebensversicherungen, traditionelle Bausparverträge oder Staatsanleihen – erfüllen ihre frühere Funktion heute nur noch eingeschränkt.
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Gleichzeitig führt die anhaltende Inflation dazu, dass Geldwerte wie Tagesgeld, Sparbücher oder unverzinste Konten real an Kaufkraft verlieren. Auch wenn der Kontostand unverändert bleibt, sinkt der tatsächliche Wert des Geldes, da Waren und Dienstleistungen kontinuierlich teurer werden.
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Vor diesem Hintergrund ist es wichtiger denn je, die eigene Kapitalanlage an die aktuellen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen anzupassen. Sachwerte – insbesondere Immobilien, Aktien, Unternehmensbeteiligungen oder Edelmetalle – spielen dabei eine zentrale Rolle. Ohne sie ist langfristig weder Vermögenserhalt noch Vermögensaufbau realistisch möglich.
Eine effiziente und zugleich komfortable Möglichkeit, in Sachwerte zu investieren, bietet ein professionell strukturiertes Investmentdepot. Die Anlagestrategie wird dabei individuell auf Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Ihr Risikoprofil abgestimmt. Je nach Wunsch können wir Ihr Vermögen von international renommierten Vermögensverwaltern managen lassen oder ein maßgeschneidertes Portfolio aus ausgewählten Fonds und Strategien für Sie zusammenstellen.
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IMMOBILIENFINANZIERUNGEN
Für viele Menschen gehört der Wunsch nach einer eigenen Immobilie zu den wichtigsten finanziellen Lebenszielen. Damit dieser Wunsch nicht nur realisierbar, sondern auch langfristig tragfähig bleibt, ist eine ganzheitliche und vorausschauende Finanzierungsberatung entscheidend.
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Zu Beginn prüfen wir gemeinsam, welche Kredithöhe und monatliche Belastung zu Ihrer finanziellen Situation passt. Dabei berücksichtigen wir nicht nur aktuelle Einkommens- und Vermögensverhältnisse, sondern auch zukünftige Entwicklungen und mögliche Veränderungen im Lebensverlauf.
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Ein wesentlicher Bestandteil der Beratung ist die Analyse möglicher Risiken und deren Absicherung. Dazu gehören etwa Zinsänderungsrisiken, die sich durch langfristige Zinsbindungen deutlich reduzieren lassen. Viele Banken bieten heute die Möglichkeit, sich Zinsen über 20 oder sogar 30 Jahre zu sichern – ein wichtiger Faktor für Planungssicherheit in einem volatilen Zinsumfeld.
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Eine seriöse Finanzierungsberatung umfasst jedoch mehr als die reine Kreditgestaltung. Wir betrachten auch die Auswirkungen unvorhergesehener Ereignisse, wie eine mögliche Berufsunfähigkeit oder – im schlimmsten Fall – den Tod eines Kreditnehmers. Ziel ist es, Ihre Finanzierung so zu strukturieren, dass sie auch in schwierigen Lebenssituationen stabil bleibt.
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Sobald ein individuelles Finanzierungskonzept erarbeitet ist, vergleichen wir für Sie die Konditionen nahezu aller relevanten Banken und Sparkassen in Deutschland. Unsere professionellen Vergleichssysteme ermöglichen es, die für Sie optimalen Angebote transparent und objektiv auszuwählen.
VERSICHERUNGEN
Eine ausgewogene Finanzplanung umfasst sowohl den gezielten Vermögensaufbau als auch eine angemessene Absicherung gegen existenzielle Risiken. Entscheidend ist dabei, zu unterscheiden, welche Risiken Ihre finanzielle Stabilität ernsthaft gefährden können und welche lediglich geringfügige Auswirkungen haben.
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Wir unterstützen Sie dabei, die verschiedenen Risikobereiche zu verstehen und deren Bedeutung für Ihre persönliche Situation richtig einzuordnen.
Dazu analysieren wir zunächst Ihre aktuelle Lebens- und Einkommenssituation sowie die bestehenden staatlichen Absicherungen. Hierzu zählen beispielsweise Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung im Falle einer Erwerbsminderung oder mögliche Hinterbliebenenleistungen.
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Als Versicherungsmakler vertreten wir ausschließlich Ihre Interessen. Im Gegensatz zu Versicherungsvertretern, die nur Produkte eines einzelnen Anbieters vermitteln können, greifen wir auf den gesamten Versicherungsmarkt zu. Unsere Aufgabe besteht darin, Ihren individuellen Absicherungsbedarf präzise zu ermitteln und anschließend den Anbieter auszuwählen, der für Ihre Situation die passendsten Lösungen bietet.
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Unsere langfristige Betreuung umfasst selbstverständlich auch die regelmäßige Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge sowie eine kompetente Unterstützung im Schadensfall. So stellen wir sicher, dass Ihre Absicherung jederzeit aktuell bleibt und sich an veränderte Lebensumstände anpasst.
